关于XX分行2025年前三季度问题排查与整改成效的工作报告VIP免费

关于XX分行2025年前三季度问题排查与整改成效的工作报告

根据总行党委关于全面从严治党、深化内部治理的总体部署,XX分行纪委聚焦主责主业,坚持问题导向,在2025年前三季度围绕员工行为管理、信贷、运营、股东管理等关键领域,开展了系列问题排查与处置工作。本报告旨在坦诚揭示问题、深度剖析原因、系统总结成效,以期为下一阶段工作提供精准指引,推动分行高质量发展行稳致远。

一、聚焦主责主业,深化员工行为监督与管理

员工是银行最宝贵的资产,也是风险防控的第一道防线。今年以来,我行坚持严管与厚爱结合,通过构建“问题发现—难点剖析—对策部署”的管理闭环,有效遏制了违规行为的发生,净化了内部生态。

(一)强化中层干部管理,筑牢“关键少数”防线

中层管理人员作为连接决策层和执行层的关键枢纽,其行为示范和管理效能直接影响全行风气。我行始终将对“关键少数”的监督作为重中之重。前三季度,我行组织了针对全行150余名中层管理人员的“新时期金融干部责任与担当”专题轮训,强化其“一岗双责”意识。同时,纪检部门对25名新提任及轮岗的中层干部进行了一对一廉洁谈话,明确纪律红线。在日常监督中,我们发现个别管理者存在“碍于情面、怕得罪人”的思想,对下属的苗头性问题“睁一只眼闭一只眼”。针对这一现象,我行纪委严肃约谈了3名履职不力的部门负责人,并将其与年度绩效考核挂钩,有力传导了管理压力。

(二)深入排查异常行为,净化员工队伍生态

针对外部监管机构因“员工异常行为排查不到位”对我行部分机构的处罚通报,我们深刻反思,举一反三,以前所未有的力度开展员工异常行为排查。

前三季度,我行纪委联合人力资源部、内控合规部等部门,利用我行自主开发的员工行为管理系统,并结合线下走访、家访、群众座谈等多种形式,开展了3轮覆盖全员的“地毯式”专项排查。排查重点聚焦于员工是否存在违规经商办企业、参与赌博、酗酒滋事以及是否存在与收入水平严重不符的高消费、过度负债等异常情况。

排查共发现25名员工存在不同程度的风险苗头。其中,对18名存在轻微问题的员工,如偶尔参与带彩娱乐活动、存在非恶意小额逾期债务等,由所在机构负责人进行谈话提醒,并建立“一对一”帮扶档案,动态跟踪其思想和行为变化。对另外7名问题较为突出的员工,采取了更为果断的处置措施。

一个典型案例是我行XX支行的客户经理张XX,排查发现其通过多个网络平台借贷,累计负债高达80万元,已严重超出其家庭偿还能力,且存在向客户借款的苗头。经深入核查,其负债主要源于网络赌博。对此,我行纪委果断介入:一是立即暂停其客户经理职务,调离关键岗位,防止风险蔓延;二是会同其家庭成员进行联合帮扶,劝导其戒除赌瘾,并协助其制定债务重组与偿还计划;三是依据《中国建设银行员工行为管理办法》相关规定,给予其记大过处分,并在全行范围内进行匿名通报,起到了“处置一人、警示一片”的震慑效果。通过这一系列举措,我行逐步扭转了过去在员工异常行为管理上存在的宽松软问题。

(三)延伸八小时外监督,构建全天候管理闭环

大量案例表明,员工“八小时外”的“生活圈”和“社交圈”是滋生问题的温床。我行积极探索对员工“八小时外”行为的有效监督路径。前三季度,我们共对50名身处关键岗位或存在风险苗头的员工进行了家访,与家属沟通,了解员工的家庭、生活状况,共同构筑家庭廉洁防线。此外,我行在各分支机构聘请了20名社会监督员,通过他们收集员工在社区的表现和口碑。我行升级后的员工行为管理系统,也加强了对员工社交媒体、消费习惯等公开信息的风险模型分析,实现了对员工行为的动态和长期监测,尽早识别和预警潜在风险。

二、严守信贷业务底线,提升资产质量与从业素养

信贷业务是银行的生命线,也是廉洁风险的高发区。我行始终以“零容忍”的态度对待信贷领域的违规行为,坚决守住不发生系统性风险的底线。

(一)深化信贷领域治理,精准打击违规行为

近年来,监管部门多次对我行在贷款“三查”不尽职、信贷资金被挪用等方面的违规行为开出罚单。这为我们敲响了警钟。今年,我行开展了“信贷业务合规回头看”专项行动,对2023年以来发放的5000万元以上对公贷款和100万元以上个人经营性贷款进行了全面复盘。

在排查中,我们发现并查处了2起内外勾结、与不法贷款中介合作的典型案件,涉及违规发放贷款金额合计1800万元。其中一起案件中,XX支行信贷审批部员工李XX,伙同外部一名自称“融资顾问”的非法中介,为4家不具备贷款资质的“空壳公司”包装申请材料,通过伪造财务报表和经营流水的方式,骗取我行流动资金贷款共计1100万元。该中介诱导客户进行“转贷”,从中收取高额手续费,而我行员工则收受了数十万元的好处费。这暴露了我行在贷款调查、审批环节的重大漏洞,以及部分员工职业道德的缺失。针对此案,我行已将相关线索移交司法机关,并对涉事员工予以开除处理。同时,对该支行行长、分管副行长等3